Power BI – Fraud Solution

ระบบตรวจจับทุจริต ในไทยไม่ค่อยมีการนำมาพูดถึง ส่วนมากการวิเคราะห์ข้อมูล จะวนอยู่ไม่เรื่องการเงิน ก็เรื่องการผลิต แต่ก็มีบางธุรกิจที่สนใจ เรื่องนี้นะครับ โดยเฉพาะเกี่ยวกับเรื่อง เงิน โดยเฉพาะธนาคาร หรือ ไม่ก็กลุ่มธุรกิจขนาดใหญ่ที่มีโครงสร้างซับซ้อน

ซึ่งในธุรกิจขนาดใหญ่ ก็มักจะมีผู้ตรวจสอบอยู่แล้ว แต่จำนวนงานที่มากจนดูไม่ไหว ก็อาจจะเป็นช่องโหว่ให้เกิดทุจริตขึ้นได้

ดังนั้นการนำข้อมูลมาวิเคราะห์ด้วย Model ทางคณิตศาสตร์จะช่วยให้ปิดช่องโหว่ ที่เกิดจากการตรวจสอบที่ไม่ทั่วถึงได้ และ อีกประเด็นที่ Model จะมาช่วยได้ก็คือ การหาความสัมพันธ์ที่ยากจะมองออก เช่น ราคาแพงเกินไป ถ้าเป็นสินค้าที่ไม่ขึ้นกับฤดูกาล หรือ ปัจจัยอะไรเลย ก็สามารถบอกได้ง่าย แต่กับบางอย่าง เช่น น้ำมันที่ขึ้นลงทีน่าใจหายแล้ว ก็มีการเปลี่ยนแปลงอย่างรวดเร็วด้วย การจะบอกว่า ซื้อมาถูกหรือแพง ย่อมต้องดูปัจจัยประกอบหลายอย่าง

ดังนั้นในกรณีนี้ การจะบอกว่าสินค้าที่ซื้อมา เหมาะสมหรือป่าว ก็ไม่สามารถใช้ตาดูได้แน่ ๆ

ในบางกรณีสิ่งที่ ตรวจสอบพบ ก็ไม่ใช่เรื่องของราคา แต่เป็น ประเด็นอื่น เช่น ควรซื้อหรือไม่ควรซื้อ ซึ่งก็ยากขึ้นไปอีก เพราะต้องเทียบปัจจัยหลายเรื่อง เช่น สิ่งที่จะซื้อ มีของใน Stock แค่ไหน , ตลาดมีความต้องการมากแค่ไหน , ยอดขายในอนาคตที่คาดการณ์ไว้สอดคล้องกับจำนวนที่จะซื้อหรือป่า

หรือการตรวจสอบวิธีที่ได้มา ใช้วิธีที่เหมาะสมหรือป่าว อันนี้ก็ยากขึ้นไปอีก เช่น การซื้อของจำนวนมาก หรือ จะซื้อแยก การซื้อจำนวนมากก็ดีได้ราคาถูกแต่ก็ช้า อาจจะไม่ทันการ แล้วบางทีข้อสรุปอาจจะซื้อน้อยดีกว่า ได้เร็วไม่เสี่ยง ไม่ต้องทำ Stock แบบนี้

ถ้าจะให้คนใช้ตาดูใน Excel แล้วหาคำตอบพวกนี้ออกมาคิดว่า น่าจะปวดตาซะก่อน แล้วก็ไม่สามารถทำได้แบบต่อเนื่องด้วย เพราะตัวเลขมันยุบยับไปหมด ถึงนาทีนี้การมีตัวช่วยจะเป็นวิธีที่ดีกว่า เพราะได้ประสิทธิภาพและความละเอียดในการตรวจสอบสูงกว่าคนดูแบบเทียบไม่ติด

สำหรับ Solution ที่นำมาช่วย ก็เป็น Technology Big Data ของ Power BI ที่เป็นการสร้าง Model ในการวิเคราะห์ และ ใช้ SQL Server ในการรวบรวมข้อมูลและจัดเตรียมให้พร้อมแล้วส่งต่อให้ระบบวิเคราะห์ทำงานต่อไป